Криминалистическая структура и расследование преступлений в банковской сфере

Криминалистическая структура преступлений в банковской сфере усложненная и содержит четыре элемента: субъект (человек), объект преступного посягательства (банковская структура), средства совершения преступления (документы) и предмет преступного посягательства (деньги, ценные бумаги).

В банковской сфере зачастую совершаются хищения путем мошенничества. Расследование предполагает предварительное ознакомление с нормативными документами, регламентирующими межбанковские расчеты. Хищения совершаются с применением авизо, т. е. оформленного на специальном бланке сообщения одного контрагента другому о выполнении расчетной операции. Действия преступников сводятся к тому, что они, минуя банк и расчетно-кассовый центр (РКЦ) плательщика (например, филиал «А»), самостоятельно изготавливают и направляют подложные авизо (интеллектуальная подделка) в РКЦ или банк получателя (например, филиал «Б»).

Источниками исходной информации при решении вопроса о проведении проверки являются: 1) сообщения от банков или РКЦ (филиалы «А» или «Б»); 2) материалы УБЭП; 3) задержание с поличным или сообщения граждан.

Уголовное дело возбуждается при наличии признаков, свидетельствующих, что предъявленное авизо является подложным.

Первоначальный этап расследования характеризуется наличием одной их следующих следственных ситуаций: 1) неизвестно, откуда поступило подложное авизо и кто его направил; 2) известны лица, причастные к совершению операций в банке «Б», но отсутствуют доказательства их вины; 3) преступник задержан с поличным.

Первоначальные следственные действия и оперативнорозыскные мероприятия осуществляются по следующим направлениям:

а) мероприятия в филиале банка «А»: 1) установление организации плательщика, от имени которой направлено авизо; 2) допрос руководителя банка; 3) оперативно-розыскные мероприятия, направленные на установление источника чистых бланков авизо; 4) проверка сотрудников банка и т. д.

б) мероприятия в филиале банка «Б»: 1) выемка подложного авизо; 2) осмотр авизо; 3) изъятие запросов и ответов, связанных с проверкой авизо; 4) установление лиц, проверявших авизо; 5) допросы лиц, проверявших авизо; 6) назначение ревизий и т. д. [14, 75, 87].

32.