Особенности регистрирования банка с иностранным участием
Порядок регистрации КО с иностранными инвестициями и пополнения уставного капитала банка за счет средств нерезидентов регулируется соответствующим Положением.
Особенности государственной регистрации банка с иностранным участием и филиала иностранного банка связаны с требованием представления дополнительных документов.
Помимо документов,перечисленных в статье 14, иностранное юридическое лицо представляет в ЦБ РФ:
а) сообщение о его решении участвовать в создании кредитного учреждения или открытии филиала на территории России;
б) документ, свидетельствующий о регистрации данного юридического лица, а также балансы за последние три года, заверенные аудиторской организацией; •
в) письменное согласие контрольного органа страны его местопребывания на решение участвовать в российском рынке в форме организации соответствующего кредитного учреждения.
В отношении кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков Банк России вправе:
1) запретить увеличение их уставных капиталов за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов; квота, утверждаемая Государственной Думой РФ, определяется как отношение суммарного капитала иностранных участников в уставных капиталах кредитных организаций и капиталов филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных в России;
2) ограничить осуществление банковских операций (если в соответствующих странах в отношении банков с российскими инвестициями применяются ограничения в процессе их создания и деятельности);
3) ввести дополнительные требования к обязательным нормативам, порядку представления отчетности, утверждению состава руководства и перечня выполняемых банковских операций, минимальному размеру уставного капитала.
Квота иностранного участника устанавливается советом директоров Банка России. Для создания КО с иностранными инвестициями требуется предварительное разрешение Банка России, которое действительно в течение одного года со дня его подписания.
Немаловажными факторами, влияющими на выдачу разрешения, являются размер иностранных инвестиций в банковскую систему России со стороны данного иностранного государства, а также состояние двусторонних отношений между Россией и государством местонахождения каждого из учредителей.
При этом Банк России особо контролирует участие нерезидентов из оффшорных зон.
Иностранное физическое лицо должно представить подтверждение своей платежеспособности (способности оплатить свою долю в уставном капитале), выданное первоклассным банком.
Нерезиденты могут приобрести акции на первичном рынке, если КО зарегистрирована в виде открытого акционерного общества при условии что совокупная доля иностранных инвесторов не превысит 1% уставного капитала.
Дочерняя кредитная организация иностранного банка может открывать свои филиалы на территории России в установленном порядке.
Существуют особые требования к составу руководства кредитной организации, являющейся дочерней КО иностранного банка: если иностранный гражданин или лицо без «гражданства» выполняет функции единоличного исполнительного органа КО, коллегиальный исполнительный орган КО не менее чем на 50% должен быть сформирован из граждан России; руководитель и главный бухгалтер КО с иностранными инвестициями должны иметь документы о квалификации, подтверждённые российским Министерством образования, а также документы на право трудовой деятельности на территории Российской Федерации и документ, подтверждающий знание русского языка.
Граждане Российской Федерации должны составлять не менее 75% работников КО с иностранными инвестициями.
3.5.
Еще по теме Особенности регистрирования банка с иностранным участием:
- Организация работы коммерческого банка с наличной иностранной валютой
- 84. ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛАМ С УЧАСТИЕМ ИНОСТРАННЫХ ЛИЦ
- Статья 494. Судопроизводство по делам с участием иностранного государства
- Статья 253. Порядок рассмотрения дел с участием иностранных лиц
- § 2. Применимое право к инвестиционным договорам с участием иностранных лиц
- Статья 481. Участие иностранного государства в судебном разбирательстве
- 92.Производство по делам с участием иностранных лиц.
- Производство по делам с участием иностранных лиц
- § 1. Виды инвестиционных споров с участием иностранных лиц и их международная подсудность
- Статья 247. Компетенция арбитражных судов в РФ по делам с участием иностранных лиц
- Статья 466. Компетенция судов Республики Казахстан по делам с участием иностранных лиц
- Правовой режим инвестиционной деятельности с участием иностранных инвесторов
- Правовой режим инвестиционной деятельности с участием иностранных инвесторов