Процедуры обращения взыскания на отдельные виды имущества должника

В зависимости от вида имущества должника Закон об исполнительном производстве устанавливает процедуры обращения взыскания (см.схему 22).

Схема 22. Процедуры обращения взыскания

Обращение взыскания на денежные средства должника.

обнаружении у должника денежных средств в наличной или безналичной форме судебный пристав-исполнитель вправе обратить на них взыскание для исполнения требований исполнительного документа имущественного характера.

Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, арестовываются и незамедлительно изымаются.

Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Обращение взыскания на безналичные денежные средства производится в двух случаях: 1) когда взыскатель самостоятельно предъявляет исполнительный документ в банк^[43]; 2) при предъявлении исполнительного документа в банк или иную кредитную организацию судебным приставом-исполнителем. Банк обязан исполнить требование исполнительного документа в трехдневный срок путем списывания со счетов должника денежных средств, в порядке и по правилам, установленными Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденным Банком России от 3 октября 2002 г. № 2-П.

Обращение взыскания допускается на денежные средства, находящиеся на любых счетах должника в банках, с которыми могут производиться расходные операции. Исключение составляют счета, на которых находятся бюджетные средства. Порядок обращения взыскания на средства бюджетов установлены бюджетным законодательством.

Если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, с какого именно счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства должника.

Перечисление денежных средств со счета должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без предоставления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов. Банк самостоятельно составляет инкассовое поручение.

При получении банком или иной кредитной организации исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в нем требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем. Если исполнительный документ поступит в банк от судебного пристава-исполнителя, то взыскание денежных средств осуществляется путем перечисления их на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Требования исполнительных документов о взыскании денежных средств банки и иные кредитные организации должны исполнять в течение трех дней со дня получения исполнительного документа.

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований,

банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения требований исполнительного документа в полном объеме.

Банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа после перечисления денежных средств в полном объеме либо по заявлению взыскателя или по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

Обращения взыскания на денежные средства должника в иностранной валюте при исчислении долга в рублях производится в общем порядке, изложенном выше, с учетом следующих особенностей (ст. 71 Закона об исполнительном производстве).

Обнаруженные и изъятые у должника наличные денежные средства в иностранной валюте судебный пристав-исполнитель передает не позднее операционного дня, следующего за днем их изъятия в банк или иную кредитную организацию, которые вправе осуществлять продажу иностранной валюты. Продолжительность операционного дня (времени) банк или организация определяет самостоятельно^[44]. В постановлении судебного пристава-исполнителя о передаче обнаруженных и изъятых денежных средств в иностранной валюте в банк указывается депозитный счет подразделения судебных приставов, на который необходимо перечислить полученные от продажи денежные средства.

Банк или иная кредитная организация, получив от судебного пристава-исполнителя иностранную валюту, осуществляет ее продажу и перечисляет полученные от продажи денежные средства в рублях на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Купля-продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке осуществляется банком или иной кредитной организацией, имеющими такое право, в соответствии с валютным законодательством.

При обнаружении в банке или иной кредитной организации валютных счетов должника судебный пристав выясняет, имеют ли они право осуществлять куплю-продажу иностранной валюты. При наличии такого права у банка или иной кредитной организации судебный пристав-исполнитель выносит постановление об обращении взыскания на денежные средства в иностранной валюте, в котором содержится поручение банку продать иностранную валюту в размере взыскиваемой задолженности (см. приложение №98 Приказа ФССП России от 31 января 2011 г. №28).

Денежные средства в рублях, полученные от продажи иностранной валюты, перечисляются на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Если банк или иная кредитная организация, на счетах и во вкладах которых имеются денежные средства должника в иностранной валюте, не имеют лицензии на осуществление купли-продажи иностранной валюты, судебный пристав-исполнитель своим постановлением обязывает их перечислить указанные денежные средства в банк, имеющий такое право.

Обращение взыскания на денежные средства должника при исчислении долга в иностранной валюте осуществляется в таком же порядке, как и обращение взыскания на денежные средства в иностранной валюте при исчислении долга в рублях, с учетом некоторых особенностей (ст. 72 Закона об исполнительном производстве).

Действующее гражданское законодательство Российской Федерации предусматривает возможность использования иностранной валюты на территории Российской Федерации, а также допускается использование платежных поручений в иностранной валюте при осуществлении расчетов на территории России по обязательствам в случаях и порядке, установленных законом (ст. 140, 317 ГК РФ).

Если долг должника, согласно исполнительному документу, исчисляется в иностранной валюте, то судебный пристав-исполнитель может своим постановлением обратить взыскание на денежные средства:

• должника в любой иностранной валюте;

• в иностранной валюте, указанной в исполнительном документе;

• в рублях.

Выбор объекта обращения взыскания приставом-исполнителем зависит от ситуации по конкретному исполнительному производству.

В случае если денежные средства должника соответствуют той валюте, которая указана в исполнительном документе, судебный пристав-исполнитель своим постановлением обязывает банк или иную кредитную организацию, где находятся денежные средства должника на счетах или во вкладах, перечислить денежные средства в иностранной валюте на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Если денежные средства должника находятся на рублевых счетах и вкладах или в иной валюте, чем та, что указана в исполнительных документах, судебный пристав-исполнитель своим постановлением обязывает банк или иную кредитную организацию, в которых денежные средства должника находятся на счетах и во вкладах, в первом случае купить иностранную валюту, а во втором — продать иностранную валюту в размере задолженности и перечислить средства на депозитный счет подразделения судебных приставов или счет взыскателя. Размер задолженности исчисляется исходя из суммы в размере, необходимом для исполнения требования взыскателя, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий, исполнительского сбора и штрафов, наложенных судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения.

В тех случаях, когда денежные средства должника находятся на счетах и во вкладах в банках и иных кредитных организациях, которым не предоставлено право осуществлять куплю-продажу иностранной валюты, судебный пристав-исполнитель своим постановлением поручает этому банку или иной кредитной организации перечислить указанные денежные средства в банк, имеющий такое право, с целью осуществления купли-продажи иностранной валюты и перечисления денежных средств на депозитный счет подразделения судебных приставов или счет взыскателя.

Копии постановлений судебного пристава-исполнителя направляются сторонам исполнительного производства.

Обращение взыскания на денежные средства и ценные бумаги профессионального участника рынка ценных бумаг и его клиентов (ст. 73 Закона об исполнительном производстве). В соответствии с Законом о рынке ценных бумаг профессиональные участники рынка ценных бумаг — юридические лица, которые осуществляют такие виды деятельности, как брокерскую, дилерскую, деятельность по управлению ценными бумагами, клиринговую, депозитарную, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг. Определение указанных видов деятельности дается в гл. 2 этого Закона.

При наличии долга профессионального участника рынка ценных бумаг Закон об исполнительном производстве запрещает обращение взыскания на денежные средства его клиентов, находящихся на отдельном банковском счете (счетах), открытом профессиональным участником рынка ценных бумаг в кредитной организации (специальный счет профессионального участника рынка ценных бумаг) в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг.

По долгам профессионального участника рынка ценных бумаг не может быть обращено взыскание на ценные бумаги его клиентов, находящихся на лицевых счетах в системе ведения реестра и счетах депо в депозитариях, отрытых профессиональными участниками рынка ценных бумаг в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг.

Депозитарий (см. Глоссарий) относится к профессиональным участникам рынка, осуществляет депозитарную деятельность и может быть только юридическим лицом. Договор между депозитарием и депонентом, регулирующих их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором (договором о счете депо). Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом^[45].

Закон об исполнительном производстве предусматривает особенности обращения взыскания по долгам управляющей инвестиционной компании паевого инвестиционного фонда (ч. 3 ст. 73).

Паевой инвестиционный фонд — обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании учредителем (учредителями) доверительного управления с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей доверительного управления, и из имущества, полученного в процессе такого управления, доля в праве собственности на которое удостоверяется ценной бумагой, выдаваемой управляющей компанией (ст. 10 Закона об инвестиционных фондах).

Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, которая удостоверяет долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд. Владелец этой ценной бумаги имеет право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда.

Для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением паевых инвестиционных фондов, открывается отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, составляющие паевой инвестиционный фонд, — отдельные счета депо.

По долгам управляющей компании паевого инвестиционного фонда не может быть обращено взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги лица, подавшего заявку на приобретение инвестиционных паев, хранящиеся на отдельном банковском счете и (или) счетах депо управляющей компании паевого инвестиционного фонда до внесения в реестр владельцев инвестиционных паев записи о приобретении инвестиционных паев (ч. 3 ст. 73 Закона об исполнительном производстве).

Обращение взыскания на имущественные права (ст. 75 Закона об исполнительном производстве). К объектам гражданских прав относятся, в том числе, и имущественные права (ст. 128 ГК РФ). Имущественное право (право требования) может принадлежать кредитору на основании обязательства, которое может возникнуть из договора вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в ГК РФ (ст. 307). К основаниям возникновения обязательства гражданское законодательство относит и решение суда. Право требования, принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (в форме договора уступки требования) или перейти к другому лицу на основании закона (ст. 382 ГК РФ).

Квалифицирующими признаками имущественного права являются: 1) способность его принадлежать определенному лицу; 2) способность его служить средством реализации имущественного интереса; 3) возможность его отчуждения; 4) приобретается оно на основании юридических сделок либо иных юридических фактов^[46].

Взыскание в рамках исполнительного производства может быть ° обращено только на принадлежащие должнику имущественные права

К числу таких прав законодатель относит:

• право требования должника к третьему лицу, не исполнившему денежное обязательство перед ним как кредитором (дебитор), в том числе право требования по оплате фактически поставленных должником товаров, выполненных работ или оказания услуг по найму, аренде и другим (дебиторская задолженность);

• право требования в качестве взыскателя по исполнительному документу. Под этим подразумевается право взыскателя на получение от должника определенной денежной суммы, размер которой определен в исполнительном документе. При этом такое право принадлежит должнику по исполнительному производству, в рамках которого обращается взыскание на рассматриваемый вид имущественного права, то есть должник по данному праву требования по отношению к сторонам исполнительного производства будет являться третьим лицом. Наличие права требования подтверждается существованием у должника по исполнительному производству исполнительного документа имущественного характера;

• право на долгосрочную аренду недвижимого имущества. При определении, какие договоры аренды недвижимости относятся к долгосрочной аренде, необходимо руководствоваться не только гл. 34 ГК РФ, но и другими законодательными актами (ЖК РФ, ЗК РФ, ЛК РФ и др.). Отдельные вопросы государственной регистрации договоров аренды регулируются Правилами ведения ЕГРП, утвержденными постановлением Правительства РФ от 18 февраля 1998 г., также Инструкцией о порядке государственной регистрации договоров аренды недвижимого имущества, утвержденной Приказом Минюста России от 6 августа 2004 г. № 135;

• исключительное право на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации, за исключением случаев, когда в соответствии с законодательством Российской Федерации на них не может быть обращено взыскание. При обращении взыскания на исключительное право интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации особое внимание должно быть уделено судебным приставом-исполнителем на установление принадлежности должнику исключительных и иных имущественных прав на результаты интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации.

К числу документов, подтверждающих указанное право, относятся: патенты на изобретения; промышленные образцы; свидетельства на товарный знак; знак обслуживания; договоры о передаче исключительных и не исключительных прав на использование произведений; свидетельства о праве на наследство и иные документы;

• право требования по договорам об отчуждении и использовании исключительного права на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации. При обращении взыскания на указанное право необходимо отграничивать исключительные права от обязательственных. Если первые — результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации не могут отчуждаться или иным способом переходить от одного лица к другому, последние — права на такие результаты и средства, могут отчуждаться или иным способом переходить от одного лица к другому (ст. 129 ГК РФ);

• принадлежащее лицензиату право использования результатов интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации. По лицензионному договору одна сторона — обладатель исключительного права на результат интеллектуальной деятельности или на средство индивидуализации (лицензиар) предоставляет или обязуется предоставить другой стороне (лицензиату) — право использования такого результата или такого средства в предусмотренных договором пределах (ст. 1235 ГК РФ).

Закон об исполнительном производстве относит указанные права к имущественным правам, но ограничивает указанные права только правами, принадлежащими лицензиату, то есть вытекающими из лицензионных договоров.

Обращение взыскания на имущество должника, находящегося у третьих лиц (ст. 77 Закона об исполнительном производстве). Имущество, принадлежащее должнику на каком-либо вещном праве, может находиться во владении и (или) пользовании у законного владельца — не собственника (например, у арендатора, жильца квартиросъемщика и т.д.). Закон об исполнительном производстве допускает обращения взыскания на имущество должника, находящегося у других лиц. В этом случае обращение взыскания на имущество будет затрагивать права и законные интересы других лиц. Совершение таких действий потребует от судебного пристава-исполнителя проникновения в помещение, принадлежащее

гражданам, юридическим лицам, которые обладают правом пользования или правом владения на данное имущество, в то время как судебный пристав-исполнитель вправе совершать такие действия только по отношению к должнику. Поэтому обращение взыскания на имущество должника, находящегося у других лиц, производится на основании судебного акта.

С заявлением об обращении взыскания на имущество должника, находящегося у других лиц, может обратиться в суд взыскатель либо судебный пристав-исполнитель (по своей инициативе или по просьбе взыскателя).

Закон не устанавливает, каким судом должно рассматриваться такое заявление. Представляется, что с заявлением об обращении взыскания на имущество должника, находящегося у других лиц, необходимо обращаться в тот суд, который выдал исполнительный документ, на основании которого было возбуждено исполнительное производство. Следовательно, если исполнительный документ, на основании которого возбуждено исполнительное производство, выдан судом общей юрисдикции, то с указанным заявлением необходимо обращаться в суд общей юрисдикции, если арбитражным судом то, соответственно, в арбитражный суд.

! Заявление об обращении взыскания на имущество должника, на° ходящегося у других лиц, рассматривается в судебном заседании в 10-дневный срок со дня его поступления. Вступивший в законную силу судебный акт подлежит немедленному исполнению.

Обращение взыскания на имущество должника, находящегося у третьих лиц, производиться судебным приставом-исполнителем самостоятельно, без судебного решения, в случаях:

1) обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях;

2)обращения взыскания на ценные бумаги и денежные средства должника, находящиеся у профессионального участника рынка ценных бумаг на счетах, указанных в ст. 73 Закона об исполнительном производстве;

3)исполнения судебного акта, содержащего требование о наложении ареста на имущество должника.

7.3.