<<
>>

Рабочая программа дисциплины (извлечение)

Цель освоения дисциплины "Банковское право" - необходимость овладения студентами системой знаний в области правового регулирования банковской деятельности, связанных с особенностями создания кредитных организаций, осуществлением ими в пределах специальной правоспособности банковских операций и сделок, а также о способах контроля за кредитными организациями и мерах принуждения к ним за нарушения в сфере банковской деятельности.

Дисциплина "Банковское право" в структуре основной образовательной программы (ООП) относится к дисциплине, устанавливаемой вузом по выбору студента, и предназначена для студентов на базе среднего (полного) общего образования, обучающихся по направлению подготовки 030900.62 "Юриспруденция" (квалификация "Бакалавр").

Указанная учебная дисциплина изучается на 4 курсе в течение 7 и 8 семестров.

Изучение учебной дисциплины "Банковское право" предполагает расширение у студентов базовых познаний как в области отраслевых юридических наук (финансового права, гражданского права, банковского право), так и в области общетеоретических наук (теории государства и права).

Для изучения учебной дисциплины "Банковское право" студент должен знать общетеоретические категории и концепции юридической науки, основы экономики; иметь базовые представления о финансовом праве, основных отраслях российского права (конституционном, гражданском, уголовном, гражданском процессе, арбитражном процессе, уголовно-процессуальном праве); уметь осуществлять поиск, толкование и применение нормативно-правовых актов и иных юридических документов, включая судебную практику.

Требования к результатам освоения дисциплины.

Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по направлению подготовки 40.03.01 "Юриспруденция" (квалификация (степень) "бакалавр") закреплены компетенции, которыми студент будет обладать в результате освоения учебной дисциплины "Банковское право" в совокупности с другими дисциплинами ООП:

- в будущей профессиональной деятельности:

- способность добросовестно исполнять профессиональные обязанности и соблюдать принципы этики юриста (ОК-2);

- владеть культурой мышления, способность к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-3);

- в правоприменительной деятельности:

- способность принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом (ПК-4);

- способность применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности (ПК-5).

Таблица 1

N п/п Код Компетенция Формы и методы обучения
(ОК-2) Способен добросовестно исполнять профессиональные обязанности и соблюдать принципы этики юриста Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов
2 (ОК-3) Владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов, решение практических задач, устный опрос
13 (ПК-4) Способен принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов, решение практических задач, устный опрос
14 (ПК-5) Способен применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов, решение практических задач, устный опрос

В результате изучения дисциплины "Банковское право" студенты должны:

- иметь представление о банковской системе России, о субъектах и объектах банковской деятельности, об основных понятиях и категориях в банковской деятельности, об организационно-правовом механизме создания кредитных организаций, о правовом регулировании банковских операций и сделок, о проблемах правового регулирования банковских операций и сделок; о контроле и надзоре в сфере банковской деятельности; об основных направлениях государственной политики в банковской сфере;

- знать теоретические основы финансового права и банковского права, финансово-правового регулирования банковской деятельности; содержание и особенности финансово-правового механизма осуществления банковских операций и сделок; основы правового механизма контроля и надзора за субъектами банковской деятельности в Российской Федерации;

- уметь применять нормы гражданского, финансового, банковского права, регулирующие сферу банковской деятельности, с учетом механизма эффективности использования денежных ресурсов в экономике РФ.

Содержание программы курса

Тема 1. Банковская деятельность и банковская система

Понятие банковской деятельности. Основные принципы банковской деятельности и их правовое закрепление. Субъекты банковской деятельности. Методы и формы банковской деятельности.

Банковская система Российской Федерации. Структура и свойства банковской системы. Принципы построения, функционирования и развития банковской системы России. Критерии обеспечения стабильности банковской системы.

Тема 2. Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения

Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц.

Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация. Реализация прав и обязанностей субъектов банковских правоотношений.

Структура современного банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций.

Банковские операции и сделки их классификация. Банковские услуги.

Тема 3. Правовой режим кредитных организаций

в Российской Федерации

Центральный банк Российской Федерации как проводник государственной денежно-кредитной политики. Методы денежно-кредитного регулирования и контроля. Основные инструменты денежно-кредитной политики государства.

Понятие и виды финансово-кредитных организаций. Банковские и небанковские кредитные организации. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций. Правовое положение и понятие современного коммерческого банка (особенности правового статуса), признаки, отличающие банк от других финансовых посредников.

Порядок государственной регистрации кредитных организаций. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций. Порядок создания филиалов и иных подразделений кредитных организаций. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций.

Специальные требования: к содержанию уставов кредитных организаций; к формированию уставного капитала кредитных организаций. Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций и главным бухгалтерам.

Тема 4. Правовое регулирование организации

платежного оборота

Понятие платежной системы и ее элементы. Правовые основы платежной системы РФ. Правовая природа банковских расчетов.

Правовые основы обращения наличных денег и организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций.

Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств. Виды расчетных документов и порядок их применения. Очередность списания денежных средств со счета, безакцептное и бесспорное списания денежных средств. Ограничения прав владельца счета. Понятия "арест", "приостановление операций по счету".

Тема 5. Банковские расчетные отношения и межбанковские

корреспондентские отношения

Понятие банковских расчетных отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление банковских расчетных отношений. Понятие "банковский счет" и его признаки. Правовая природа банковского счета. Виды банковских счетов и их правовой режим. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.

Основы сберегательного дела. Понятие "банковский вклад" и его признаки. Правовая природа банковского вклада. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения.

Документы, необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада.

Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.

Понятие корреспондентских отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление коротношений. Виды корреспондентских счетов. Понятия: "банк-респондент", "банк-корреспондент", "корреспондентский счет "ЛОРО", "корреспондентский счет "НОСТРО".

Правовое регулирование межбанковских расчетов. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в Банке России. Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.

Тема 6. Правовое регулирование кредитных банковских

операций и их способы обеспечения исполнения

Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ. Понятие и правовые основы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Валюта банковского кредитования. Порядок и формы предоставления банковских кредитов. Условия и этапы кредитования. Классификации кредитов по категориям качества. Размеры отчислений в резервы по классифицированным ссудам. Порядок использования резерва на возможные потери по ссудам.

Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита. Порядок погашения кредита.

Понятие "кредитная история". Правовой статус бюро кредитных историй, порядок предоставления сведений о кредитной истории заемщика.

Банковский процент. Формы банковского процента. Классификация ссудного процента. Понятие процентной ставки. Виды процентных ставок и методы начисления процентов.

Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ. Традиционные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения.

Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.), порядок и особенности применения.

Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав и его виды.

Тема 7. Правовое регулирование валютных операций

кредитных организаций

Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции кредитных организаций и их виды. Валютные операции, связанные с движением капитала. Открытие и ведение валютных счетов клиентов.

Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте. Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России.

Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств.

Коммерческие банки как агенты валютного контроля, их права и обязанности.

Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Тема 8. Правовое регулирование операций

кредитных организаций с ценными бумагами

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.

Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами.

Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций. Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг.

Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций.

Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель.

Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО.

Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Тема 9. Иные банковские продукты и услуги

и их правовое регулирование

Понятие "пластиковые карты". Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в российской практике банковских продуктов - пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт.

Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы.

Хранение ценностей.

Тема 10. Правовой механизм противодействия легализации

(отмывания) доходов, полученных преступным путем,

в кредитных организациях Российской Федерации

Организация в кредитной организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ); Система правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.

Программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов (анкетирование). Особенности идентификации юридических лиц и кредитных организаций, желающих установить корреспондентские отношения. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ.

Документальное фиксирование информации. Хранение информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; условия сбора, хранения и передачи кредитными организациями информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях в Росфинмониторинг.

Ответственность за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

Тема 11. Правовые основы банковского регулирования и надзора

Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Понятие и значение банковского регулирования и надзора. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.

Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования. Обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций.

Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция.

Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав. Меры ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.

Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.

<< | >>
Источник: И.А. Цинделиани. Банковское право: Учебник для бакалавров. Российский государственный университет правосудия. 2016

Еще по теме Рабочая программа дисциплины (извлечение):

  1. Уткина Светлана Александровна. Английский язык в профессиональной сфере Рабочая программа дисциплины Владивосток Издательство ВГУЭС 2016, 2016
  2. Уткина Светлана Александровна. Английский язык в профессиональной сфере Рабочая программа дисциплины Владивосток Издательство ВГУЭС 2016, 2016
  3. ПРАВО МЕЖДУНАРОДНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ. Рабочая программа учебной дисциплины
  4. БАРАБОШКИНА О.В.. РАБОЧАЯ ПРОГРАММа УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ. ОСНОВЫ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА.2013, 2013
  5. Л.В. ЯКИМЕНКО. ЭКОЛОГИЯ ЧЕЛОВЕКА И ЕЕ СОЦИАЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ. Рабочая программа учебной дисциплины. Владивосток. Издательство ВГУЭС. 2015, 2015
  6. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. Рабочая программа учебной дисциплины
  7. 1.паспорт рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «ОСНОВЫ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА»
  8. Горян Э.В.. Рабочая программа учебной дисциплины «Право международных организаций». Издательство Владивостокского государственного университета экономики и сервиса, 2015, 2015
  9. Лаптев С.А.. АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО. Рабочая программа учебной дисциплины Владивосток. Издательство ВГУЭС - 2016, 2016
  10. Кравченко А.Г., Горян Э.В. Рабочая программа учебной дисциплины «Правовое регулирование внешнеэкономической деятельности». Издательство Владивостокского государственного университета экономики и сервиса, 2015, 2015
  11. 1.2. Место учебной дисциплины в структуре основной образовательной программы (связь с другими дисциплинами)
  12. Лист обновления (АКТУАЛИЗАЦИИ) рабочей программы УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ