Группа Всемирного банка
Всемирный банк - международное кредитное учреждение. Состоит из пяти тесно связанных между собой институтов, общая цель которых - повышение уровня жизни в развивающихся странах за счет финансовой помощи развитых стран:
1) Международный банк реконструкции и развития (МБРР) основан в 1945 г.
Предоставляет кредиты относительно богатым развивающимся странам. МБРР – главная составляющая группы Всемирного банка. Часто этот банк называют Всемирным банком реконструкции и развития.2) Международная ассоциация развития (МАР) основана в 1960 г. для предоставления особо льготных кредитов беднейшим развивающимся странам, которые не в состоянии брать кредиты у МБРР.
3) Международная финансовая корпорация (МФК) основана в 1956 г. Оказывает содействие экономическому росту в развивающихся странах путем поддержки частного сектора.
4) Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) основано в 1988 г. для поощрения иностранных инвестиций в развивающихся странах путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызванных некоммерческими рисками.
5) Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) основан в 1966 г. для содействия увеличению потоков международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами. Центр оказывает консультирование, проводит научные исследования, предоставляет информацию об инвестиционном законодательстве разных стран. МБРР
Международный банк реконструкции и развития был создан в 1945 г. после того, как 28 стран подписали «Статус - соглашение о Международном банке реконструкции и развития», которое было разработано на конференции Организации Объединенных Наций по валютно-финансовым вопросам, состоявшейся в 1944 г. в Бреттон-Вудсе (США). Устав МБРР неоднократно изменялся. Банк, как специализированное учреждение ООН, входит в систему Организации Объединенных Наций. Местопребывание - Вашингтон. В настоящее время он объединяет более 180 стран мира. Уставной капитал составляет 142 млрд. долл. Страны оплачивают 20 % своих квот в Уставном капитале, причем 2% - в конвертируемой валюте, а 18 % - в национальной.
В настоящее время МБРР сконцентрировал свое внимание на оказании помощи развивающимся государствам и странам с переходной экономикой, в т.ч. бывшим странам СНГ. Россия вступила в МБРР 16 июня 1992 г.
Вступить в МБРР могут только государства-члены МВФ в то время и на тех условиях, которые определяются Банком. Каждая страна-член МБРР должна стать подписчиком его капитала, причем минимальная доля вносимого капитала определяется Банком.
Цели:
· содействие реконструкции и развитию территорий государств-членов путем поощрения капиталовложений для производственных целей;
· поощрение частных иностранных капиталовложений и в дополнение к частным инвестициям, если их трудно обеспечить, предоставление финансовых средств на цели производства;
· стимулирование долгосрочного сбалансированного роста и содействие поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных инвестиций для развития производственных ресурсов государств – членов Банка.
Источники финансирования:
МБРР финансирует свои кредитные операции главным образом из уставного капитала, а также заемных средств с финансового рынка и за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов.
Деятельность:
В отличие от МВФ, деятельность которого актуальна в периоды кратковременных макроэкономических кризисов, МБРР занимается проблемами долгосрочного экономического развития.
Группа Всемирного банка осуществляет кредитование в основном двух типов:
· Предоставление кредитов МБРР развивающимся странам, которые не в состоянии выплачивать процентные ставки, близкие к рыночным. Денежные средства для этих займов поступают от инвесторов, покупающих облигационные обязательства, выпускаемые МБРР.
· Предоставление кредитов МАР беднейшим странам, некредитоспособным на международном финансовом ранке и не в состоянии платить процентные ставки, близкие к рыночным.
Приоритетными для МБРР преобразованиями являются такие как: либерализация внешней торговли, приватизация, реформы систем образования и здравоохранения, инвестиции в инфраструктуру. МБРР выдает долгосрочные займы, как правило, на коммерческих условиях, хотя бедным странам предоставляются кредиты по льготным, сильно заниженным процентным ставкам. Банк специализируется на двух видах кредитов:
12. Целевые кредиты предназначены для финансирования конкретных инвестиционных проектов. Например, строительство дорог, мостов или электростанций.
13. Программные кредиты призваны помочь правительствам осуществлять структурные реформы в ключевых областях экономики. Например, провести либерализацию внешнеэкономических связей. В этом случае кредит – это не обеспечение определенного инвестиционного проекта, а средство общего финансирования государственного бюджета в соответствии с кардинальным изменением экономической политики.
В 1995 г. МБРР сформулировал четыре основных направления своей деятельности:
1) Стремление к заключению новых соглашений с целью привлечения достаточных финансовых ресурсов для удовлетворения потребностей развивающихся стран.
2) Единый подход к политике развития Банка.
3) Укрепление и расширение круга партнеров Всемирного банка, как на глобальном, так и на локальном уровне.
4) Совершенствование функций Банка.
Деятельность Банка по оказанию технической помощи подразделяется на три основные категории:
· техническая помощь, финансируемая как составная часть займов и кредитов Банка; бессрочные займы и кредиты на техническую помощь; техническая помощь, финансируемая через Фонд подготовки проектов (ФПП);
· техническая помощь, предоставляемая, но не финансируемая Банком (Банк в данном случае выступает в качестве административного учреждения и осуществляет руководство проектами), и программа оплачиваемой технической помощи для развивающихся стран с высоким уровнем доходов, (например, нефтеперерабатывающих) и для Международного фонда сельского развития;
· техническая помощь, обеспечиваемая по линии административного бюджета.
В 1992-98 гг. МБРР предоставил России кредиты на 14,4 млрд. долл. под реализацию 41 проекта. В 1998 г. Россия стала крупнейшим заемщиком МБРР в Европе и Центральной Азии. За 1997-98 финансовый год она получила кредиты на 1,63 млрд. долл. (в мировом списке получателей Россия занимает 5-е место).
В 1997 г. Россия впервые участвовала в сессии Всемирного банка и МВФ (в Гонконге) как полноправный член и заявила о своей прямой и полной заинтересованности в обсуждении мировых финансовых проблем.
В августе 1998 г. на заседании Совета директоров Всемирного банка был утвержден проект кредитования России на сумму 105 млрд. долл. Срок погашения - 7 лет с 3- летним льготным периодом. Выделение кредита было предусмотрено тремя траншами: 300 млн. долл. (немедленно), 500 (в декабре 1998 г.) и 700 (в июне 1999 г.). Став членом МБРР, Россия вступила и в МАИГ (Международное агентство по инвестиционным гарантиям).
В 1996 г. МБРР открыл Нижнему Новгороду кредитную линию в рамках жилищного проекта в размере 8,8 млн. долларов под 10 –15 % годовых сроком на пять лет с двухлетней отсрочкой платежей. Эти средства были вложены в строительство инфраструктуры на площадке «Деловая» (элитный жилой микрорайон в нагорной части города). Администрация Нижнего Новгорода не смогла выплатить долг в срок, но добилась подписания соглашения с МБРР о реструктуризации долга по кредиту, выделенному городу. Кредит МБРР будет полностью погашен до 1 февраля 2005 г. Долг выплачивается равными долями по 880 тыс. долларов каждые полгода, начиная с 1 августа 2000 г. МАР
Международная ассоциация развития была создана в 1960 г. как филиал МБРР. В качестве специализированного учреждения она принадлежит к системе Организации Объединенных Наций. МАР во многих отношениях не отличается от МБРР. Обе организации финансируют проекты развития, имеют один и тот же штат, а президент Банка является одновременно президентом МАР. Главные различия между этими двумя организациями в том, как они приобретают финансовые средства для кредитования и в условиях, на которых они предоставляют займы развивающимся странам. МБРР большую часть своих финансовых средств получает на мировом финансовом рынке и предоставляет займы развивающимся странам под более низкий процент и на более длительные сроки погашения, чем это делают национальные коммерческие банки. В отличие от МБРР, МАР предоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты. Основной источник ее финансирования – это взносы стран-доноров.
Цели:
· содействие экономическому развитию;
· повышение производительности труда;
· повышение уровня жизни в развивающихся странах-членах МАР.
Государства-члены разделены на 2 группы:
группа I - экономически более развитые страны (более 25 стран);
группа II - менее развитые страны (более 130 стран).
Членство открыто для всех стран-членов МБРР в сроки и на условиях, которые могут устанавливаться МАР. Источники финансирования:
Основная часть финансовых ресурсов МАР состоит из трех источников: переводов прибыли от деятельности МБРР; капитала, поступающего от государств-членов МАР; взносов богатых членов МАР, включая ряд стран со средним уровнем доходов (пополнение средств происходит, как правило, каждые 3 года). 34 государства-члена МАР согласились предоставить 18 млрд. долл. США в ходе десятого привлечения средств МАР, проходившего в 1993-96 гг. в целях наращивания усилий по борьбе с нищетой, проведения экономических реформ, улучшения менеджмента и обеспечения экономически устойчивого развития. Деятельность:
Кредиты МАР предназначаются для беднейших и наименее кредитоспособных стран и выделяются с учетом размеров территории страны, годового дохода на душу населения и степени эффективности экономической политики. Только страны с годовым доходом на душу населения, составляющим менее 1305 долл. в год, могут пользоваться займами МАР.
Большинство кредитов МАР предоставляется странам с годовым доходом на душу населения в размере 800 долл. или меньше. Срок предоставления безпроцентного кредита – 35 – 40 лет. Погашение займов начинается по истечении 10 лет льготного периода.
Каждый финансируемый МАР проект подвергается политико-экономической экспертизе с целью наиболее эффективного использования финансовой помощи. Кредиты предоставляются в национальной валюте государства – заемщика.
В рамках программы специальной помощи осуществляется поддержка стран южнее Сахары с низкими доходами и высокими долгами. Директоры-исполнители публикуют нормы и условия предоставления кредитов МАР. МФК
Международная финансовая корпорация была создана по инициативе США в качестве филиала МБРР в 1956 г. путем ратификации устава Международной финансовой корпорации. МФК является самостоятельным юридическим лицом и финансовой организацией, входящей в Группу Всемирного банка и принадлежащей к системе Организации Объединенных Наций в качестве ее специализированного учреждения. Местопребывание - Вашингтон. В состав МФК входят более 170 государств. Россия вступила 12 апреля 1993 г.
Цель:
Содействие экономическому росту стран-членов путем поощрения предпринимательства в производственной сфере, т.е. на микро уровне, дополняя, таким образом, деятельность МБРР. Источники финансирования:
Ресурсы МФК состоят главным образом из кредитов МБРР, взносов государств-членов, процентов с предоставленных займов, финансовых сборов, дивидендов и участия в прибылях, доходов от продажи акций и других операций с ценными бумагами, платы за услуги, а также из средств, извлеченных на международном рынке капитала. Деятельность:
1) Содействие предпринимательству, включая малый бизнес;
2) мобилизация финансовых средств;
3) инвестиции в проекты по развитию инфраструктуры;
4) инициативы по охране окружающей среды;
5) консультационные услуги и техническая помощь.
МФК предоставляет кредиты сроком от 5 до 15 лет высокорентабельным частным предприятиям, но в отличие от МБРР, без гарантии правительства. Таким образом, МФК содействует дополнительному финансированию проектов, реализуемых частным сектором. При этом МФК обычно ограничивает свое участие в каждом конкретном проекте 25-ю % его стоимости. Но она помогает найти инвесторов.
Три принципа определяют региональные и отраслевые задачи МФК:
1) принцип катализатора: привлечение к участию в проекте частных инвесторов;
2) принцип рентабельности для обоснования сотрудничества с частным сектором;
3) принцип участия МФК - как меры, дополняющей естественный рыночный процесс.
МФК содействует развитию частного сектора путем:
— финансирования (займы, собственный капитал, совместные средства);
— мобилизации ресурсов (объединение предоставляемых займов, страхование, предоставление гарантий, капиталовложения в частные компании);
— управления рисками (своп операции, связанные с валютными курсами и процентными ставками, механизмы хеджирования);
— технической помощи и консультирования (изменения на рынке капитала, прямые иностранные инвестиции, приватизация, корпоративная реструктуризация, подготовка и оценка проектов);
— разработки стратегии сотрудничества с МБРР по вопросам оценки частного сектора (в целях налогообложения для отдельных стран, разработки национальных стратегий, реформы финансового сектора).
МФК предлагает различные финансовые сделки и услуги компаниям в развивающихся странах-членах:
— долгосрочные займы, предоставляемые в основных валютах по фиксированным или меняющимся ставкам;
— вложения собственного капитала, другие механизмы кредитования (субординационные займы, ценные бумаги с доходом);
— предоставление гарантий и вспомогательное финансирование;
— менеджмент рисков (мобилизация капиталов за счет своп операций с валютами и процентными ставками; обеспечение средств хеджирования).
Международная финансовая корпорация является инвестиционным банком Группы Всемирного банка для развивающихся стран. МФК - крупнейший в мире источник прямого финансирования проектов частных капиталовложений в развивающихся странах. Она предоставляет займы непосредственно частным компаниям и инвестирует в них собственные средства, не располагая гарантиями правительств, а также привлекает другие источники финансирования для проектов частного сектора.
Корпорация консультирует деловые круги и правительства развивающихся стран по различным вопросам, включая экономическую и финансовую реструктуризацию, разработку планов предпринимательской деятельности, идентификацию рынков, продукции, технологий, финансовых и технических партнеров, а также мобилизацию ресурсов для финансирования проектов.
В 1956 г. МФК выделила более 21,2 млрд. долл. собственных средств на осуществление различных проектов и организовала финансирование 852 предприятий в 129 развивающихся странах на сумму 15 млрд. долл.
В 1993 г. МФК утвердила финансирование 38 российских проектов на 563 млн. долл. из собственных средств и 223 млн. долл. - из средств участников программы по привлечению синдицированных средств. Совокупная стоимость этих проектов составила 1,9 млрд. долл.
Общий объем кредитов и инвестиций по всем направлениям деятельности корпораций составляет 7 млрд. долл. МАИГ
Международное агентство по инвестиционным гарантиям было создано в 1988 г. как филиал Всемирного банка, но в финансовом отношении оно является независимым. Как специализированное учреждение, Агентство входит в систему ООН. В состав МАИГ входят более 130 государств, включая РФ. Членство открыто для всех членов МБРР.
Цель:
Поощрение инвестиций на производственные цели в государствах-членах, в особенности в развивающихся странах, путем:
1) предоставления гарантий, включающих совместное перестрахование от некоммерческих рисков в форме привлечения капитала одних странах – членах, а размещения в других;
2) осуществления надлежащих вспомогательных мероприятий для содействия потоку инвестиций в развивающиеся страны и между ними.
Функции:
· увеличение возможностей страховщиков путем совместного страхования или перестрахования;
· страхование инвестиций в странах, не подлежащих такому страхованию другими страховщиками в силу политики последних;
· обслуживание инвесторов, не имеющих доступа к другим официально признанным страховщикам;
· предоставление гарантий инвесторам различных национальностей, входящим в какой-либо многонациональный синдикат, что создает благоприятные условия для заключения страховых контрактов и урегулирования претензий.
Источники финансирования:
Важнейший источник финансирования - уставный капитал (948 млн. долл.), который обеспечивает предоставление гарантий на сумму 745 млн. долл. Конвенция МАИГ предусматривает, что промышленно развитые страны должны вносить в уставный капитал 10 % своей доли в конвертируемой валюте. Еще 10 % каждая страна вносит в форме не обращающихся на открытом рынке беспроцентных долговых обязательств. Остаток представляет собой резервный капитал. До 25 % взносов развивающихся стран может поступать в их собственной валюте. Деятельность:
МАИГ дополняет деятельность существующих страховщиков инвестиций посредством страхования и перестрахования. Агентство предоставляет выбираемым им инвесторам гарантии (покрывающие до 90 % объема инвестиций) сроком на 15-20 лет на инвестиции в государствах-членах (развивающиеся страны) от некоммерческих рисков, т.е. обеспечивает своего рода страхование от политических, экономических и иных видов рисков.
МАИГ предлагает четыре основных типа гарантий, страхующих от следующих проблем: 1) Невозможность конвертирования валюты: защита от потерь, возникающих связи с невозможностью конвертировать местную валюту в иностранную для ее перевода за пределы страны. 2) Экспроприация: защита от потерь, вызванных действиями правительства страны пребывания по ограничению или ликвидации права собственности или контроля над нею, а также права на застрахованные инвестиции. 3) Война и гражданские волнения: защита от убытков, вызванных военными действиями или гражданскими волнениями, ведущими к разрушению или нанесению ущерба материальным активам предприятия или к созданию препятствий для его деятельности. 4) Нарушение контракта: защита от убытков, связанных с тем, что инвестор не может добиться принятия решения суда или арбитражного суда и/или его выполнения по иску против страны пребывания, аннулировавшей или нарушившей инвестиционный контракт.
МАИГ изучает проекты в ходе процесса подачи заявок в целях обеспечения их финансовой, экономической и экологической обоснованности и их полезного вклада в удовлетворение потребностей развития страны пребывания.
МАИГ предоставляет разнообразные услуги по оказанию технической помощи в целях содействия усилиям стран-членов по стимулированию прямых иностранных капиталовложений. В 1994 году МАИГ оказывало целый ряд услуг, начиная от консультационных услуг по политике улучшения инвестиционных режимов до помощи в увеличении притока иностранных инвестиций и консультаций по правовым вопросам, касающимся иностранных инвестиций.
Еще по теме Группа Всемирного банка:
- Убийство, совершенное группой лиц, группой лиц по предварительному сговору или организованной группой (п. «ж» ч. 2 ст. 105 УК РФ)
- Убийство, совершенное группой лиц, группой лиц по предварительному сговору или организованной группой (п. «ж» ч. 2 ст. 105 УК РФ)
- 2.1 Правовое положение Центрального банка РФ (Банка России)
- 3. Доход и издержки банка. Валовая и чистая прибыль банка и ее норма
- КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
- Особенности классификации минерального сырья, топлива, руд (группы 25-27) и химических продуктов (группы 28-38)
- Особенности классификации машин, оборудования и транспортных средств (группы 84-89) и продукции приборостроения (группы 90-91)
- Особенности классификации непродовольственного сырья и продуктов его переработки (группы 39-49), текстильных материалов и текстильных изделий (группы 50-63)
- § 2. Формирование состава участников многочисленной группы лиц § 2.1. Модели вовлечения участников группы в групповое производство
- 1.5.3. Классификация Всемирного банка1
- Статья 5.48. Нарушение прав зарегистрированных кандидатов, избирательных объединений, инициативных групп по проведению референдума, иных групп участников референдума при выделении площадей для размещения агитационных материалов Комментарий к статье 5.48
- 3.9. Группы внутри групп
- Нарушение порядка финансирования избирательной кампании кандидата избирательного объединения, деятельности инициативной группы по проведению референдума, иной группы участников референдума (ст. 1411 УК РФ)
- Нарушение порядка финансирования избирательной кампании кандидата избирательного объединения, деятельности инициативной группы по проведению референдума, иной группы участников референдума (ст. 1411 УК РФ)
- Статья 5.18. Незаконное использование денежных средств при финансировании избирательной кампании кандидата, избирательного объединения, деятельности инициативной группы по проведению референдума, иной группы участников референдума Комментарий к статье 5.18
- Всемирная история
- Всемирный потоп